Dalam dunia trading, baik itu forex, saham, atau instrumen keuangan lainnya, pemahaman tentang istilah keuangan sangatlah penting. Salah satu istilah yang sering ditemui adalah equity. Istilah ini memiliki peran krusial dalam akun trading, karena memberikan gambaran tentang posisi keuangan seorang trader saat ini dan potensi keuntungan atau kerugian yang sedang berjalan. Equity dalam akun trading bukan hanya sekadar angka yang muncul di platform trading Anda; ini adalah cerminan langsung dari performa trading Anda dan membantu dalam pengambilan keputusan. Pada artikel ini, kita akan membahas pengertian equity, cara menghitungnya, perannya dalam trading, serta bagaimana equity memengaruhi strategi dan manajemen risiko.
Pengertian Equity dalam Akun Trading
Secara sederhana, equity adalah jumlah total uang yang Anda miliki di akun trading, termasuk keuntungan atau kerugian yang belum direalisasikan. Equity merupakan representasi dari jumlah dana yang Anda miliki jika semua posisi trading yang sedang berjalan ditutup pada harga pasar saat ini. Equity dalam akun trading selalu berubah setiap saat, tergantung pada pergerakan pasar dan posisi trading yang sedang terbuka.
Rumus dasar untuk menghitung equity adalah:
Equity=Balance+Floating Profit/Loss
- Balance: Saldo awal di akun trading Anda yang tidak terpengaruh oleh posisi trading yang sedang berjalan. Balance ini hanya berubah ketika Anda menambah dana, menarik dana, atau saat posisi trading ditutup.
- Floating Profit/Loss: Keuntungan atau kerugian dari posisi trading yang belum ditutup. Floating profit muncul jika posisi Anda saat ini sedang dalam kondisi untung, sementara floating loss muncul jika posisi Anda dalam kondisi rugi.
Cara Menghitung Equity
Untuk lebih memahami konsep equity, mari kita lihat contoh berikut ini:
Misalkan Anda memiliki saldo (balance) awal sebesar $1.000 di akun trading. Kemudian, Anda membuka posisi trading pada pasangan mata uang EUR/USD. Jika saat ini posisi tersebut sedang mengalami keuntungan sebesar $200, maka equity Anda akan dihitung sebagai berikut:
Equity=1.000+200=1.200
Di sisi lain, jika posisi tersebut mengalami kerugian sebesar $150, maka equity Anda menjadi:
Equity=1.000−150=850
Dari contoh di atas, terlihat bahwa equity berubah-ubah seiring dengan fluktuasi profit dan loss dari posisi yang sedang berjalan. Saat posisi trading ditutup, keuntungan atau kerugian tersebut akan tercermin langsung pada balance, dan equity akan kembali menjadi jumlah yang sama dengan balance.
Equity dan Margin dalam Trading
Dalam trading, margin adalah sejumlah dana yang harus disisihkan oleh trader sebagai jaminan untuk membuka posisi trading. Margin dihitung berdasarkan persentase dari nilai kontrak total suatu posisi trading. Untuk mempertahankan posisi yang terbuka, trader harus memiliki equity yang cukup di akun mereka agar tidak terkena risiko margin call.
Equity berhubungan erat dengan margin, karena nilai equity yang rendah dapat meningkatkan risiko margin call. Margin call terjadi ketika equity Anda jatuh di bawah persyaratan margin minimum yang ditentukan oleh broker. Jika equity Anda tidak cukup untuk memenuhi margin yang dibutuhkan, broker akan menutup sebagian atau seluruh posisi trading Anda untuk mencegah saldo akun menjadi negatif.
Contoh Perhitungan Margin dan Equity
Misalkan Anda ingin membuka posisi trading dengan leverage 1:100 dan nilai kontrak $10.000. Jika broker Anda memerlukan margin 1%, berarti Anda harus memiliki setidaknya $100 di akun sebagai jaminan.
- Jika equity Anda lebih dari $100, maka posisi trading akan tetap terbuka.
- Jika equity turun di bawah $100, Anda berisiko terkena margin call atau posisi akan otomatis ditutup.
Leverage dapat membantu memperbesar potensi keuntungan, tetapi juga memperbesar risiko kerugian, terutama jika equity Anda terlalu kecil dibandingkan dengan margin yang dibutuhkan.
Peran Equity dalam Pengambilan Keputusan Trading
Equity adalah salah satu parameter penting dalam pengambilan keputusan trading. Trader yang bijak selalu memantau equity secara berkala untuk menilai kondisi finansial mereka dan memutuskan apakah perlu menutup posisi, menambah modal, atau menyesuaikan strategi trading. Berikut beberapa cara equity memengaruhi pengambilan keputusan:
-
Menentukan Jumlah Lot yang Aman
- Equity yang besar memungkinkan trader untuk membuka posisi dengan ukuran lot yang lebih besar. Namun, trader harus selalu mempertimbangkan ukuran posisi dengan bijak agar tidak menguras equity secara berlebihan.
-
Menentukan Level Stop Loss dan Take Profit
- Trader yang memiliki equity lebih besar dapat menempatkan level stop loss yang lebih jauh untuk menghadapi volatilitas pasar. Ini membantu menghindari penutupan posisi lebih awal akibat pergerakan harga kecil.
-
Mengelola Risiko dengan Lebih Efisien
- Equity juga membantu trader dalam menentukan berapa persen dari total dana yang bersedia mereka risikokan pada setiap posisi trading. Misalnya, dengan equity $1.000, seorang trader mungkin memilih untuk merisikokan 1% per trade, yaitu sekitar $10.
-
Meminimalkan Risiko Margin Call
- Dengan memantau equity secara aktif, trader dapat menghindari kondisi margin call. Jika equity mendekati batas margin yang diperlukan, trader bisa memilih untuk menutup sebagian posisi atau menambah dana ke akun trading untuk mempertahankan posisi.
Equity dan Drawdown dalam Trading
Dalam perjalanan trading, setiap trader pasti akan mengalami fase drawdown, yaitu kondisi di mana nilai equity turun dari puncak tertinggi yang pernah dicapai akibat kerugian beruntun. Drawdown merupakan hal yang wajar, tetapi drawdown yang terlalu besar bisa berbahaya bagi keberlangsungan akun trading Anda.
Misalnya, jika Anda memiliki equity sebesar $1.000, dan kemudian mengalami kerugian yang menyebabkan equity turun menjadi $800, maka drawdown Anda adalah 20%. Untuk kembali ke posisi awal (break-even), Anda perlu mendapatkan keuntungan 25% dari $800, yang menjadi semakin sulit seiring dengan besarnya drawdown yang terjadi. Dengan kata lain, semakin dalam drawdown, semakin besar pula persentase keuntungan yang dibutuhkan untuk kembali ke kondisi semula.
Manajemen risiko yang baik adalah kunci untuk menjaga drawdown tetap rendah, sehingga Anda tidak perlu mengalami kesulitan besar untuk mengembalikan equity ke posisi semula. Equity membantu trader dalam memantau drawdown dan melakukan tindakan yang diperlukan untuk mengurangi risiko kerugian lebih lanjut.
Peran Equity dalam Manajemen Risiko
Equity memainkan peran yang sangat besar dalam manajemen risiko. Dengan mengetahui nilai equity saat ini, trader dapat mengelola portofolio mereka secara lebih efektif. Berikut beberapa cara equity mempengaruhi manajemen risiko:
-
Persentase Risiko per Posisi
- Salah satu prinsip manajemen risiko adalah membatasi risiko pada setiap posisi trading. Banyak trader profesional yang merekomendasikan untuk merisikokan hanya 1-2% dari total equity per posisi. Dengan cara ini, meskipun mengalami kerugian berturut-turut, trader tidak akan kehilangan seluruh equity mereka.
-
Pengaturan Ukuran Posisi (Position Sizing)
- Position sizing, atau pengaturan ukuran posisi, adalah teknik manajemen risiko yang penting. Dengan mengetahui equity saat ini, trader dapat menentukan ukuran lot yang sesuai untuk setiap posisi, sehingga tidak menguras equity secara berlebihan.
-
Penyesuaian Leverage Berdasarkan Equity
- Leverage memberikan kesempatan untuk membuka posisi besar dengan modal yang relatif kecil. Namun, leverage yang besar juga meningkatkan risiko, terutama jika equity menurun. Dengan memantau equity, trader bisa menyesuaikan penggunaan leverage sesuai dengan situasi akun mereka.
Kesimpulan
Equity dalam akun trading adalah total nilai dana yang tersedia termasuk keuntungan atau kerugian yang belum direalisasikan. Equity berperan penting dalam pengambilan keputusan trading, manajemen risiko, serta menentukan ukuran posisi dan leverage yang aman. Memahami konsep equity akan membantu trader untuk menjaga kestabilan akun, menghindari risiko margin call, serta menekan drawdown seminimal mungkin.
Equity bukan hanya sekadar angka, tetapi mencerminkan kesehatan finansial akun trading. Trader yang bijak selalu memantau equity mereka untuk memastikan bahwa mereka memiliki cukup dana untuk menghadapi pergerakan pasar dan menjalankan strategi trading dengan aman.
Jika Anda tertarik untuk mempelajari lebih dalam tentang equity dan konsep-konsep penting lainnya dalam trading, bergabunglah dengan program edukasi trading di Didimax. Dengan bimbingan dari mentor yang berpengalaman, Anda akan dibekali pengetahuan yang mendalam dan praktis untuk menghadapi berbagai tantangan dalam trading.
Mulailah perjalanan trading Anda bersama Didimax dan kembangkan keterampilan Anda dalam mengelola risiko, merancang strategi yang efektif, serta menjaga kestabilan akun. Kunjungi www.didimax.co.id untuk bergabung dengan komunitas trader yang berdedikasi dan memulai langkah Anda menuju kesuksesan trading.