Bagi orang baru istilah drawdown dalam forex mungkin terdengar sulit untuk dipahami. Namun tidak perlu khawatir karena penjelasan berikut akan dirinci secara detail.

Drawdown adalah kondisi dimana modal trading berkurang dari titik high sebelumnya. Sebagai seorang trader, Anda pasti ingin sebisa mungkin menghindari drawdown karena dapat mempengaruhi performa trading Anda.

Sebenarnya drawdown merupakan hal yang wajar terjadi dalam trading forex. Faktanya, trader terbaik pun pernah mengalaminya. Hal ini disebabkan fluktuasi pasar yang tidak dapat diprediksi secara pasti.

Mengenal Arti Drawdown dalam Forex

Dalam perdagangan, drawdown adalah hilangnya nilai suatu aset dari harga beli hingga “palung” dalam jangka waktu tertentu.

Penarikan umumnya dihitung sebagai persentase. Misalnya saja Anda membeli saham seharga Rp 1 juta dan keesokan harinya nilainya turun menjadi Rp 900.000, maka bisa dikatakan trader mengalami penurunan sebesar 10%.

Namun, perlu diingat bahwa indikator ini bukanlah kerugian yang dialami trader. Penyebabnya adalah kerugian tersebut tidak terealisasi, yaitu kerugian yang belum direalisasi.

Jika suatu saat nanti harga aset kembali naik, ada kemungkinan investor bisa menurunkan nilai drawdownnya. Faktanya, nilai tersebut akan menjadi nol ketika aset kembali ke harga belinya.

Drawdown dalam forex adalah situasi sangat pahit bagi para pedagang untuk menghadapi penarikan. Alasannya adalah siapa yang ingin melihat nilai aset tradingnya turun dari puncaknya?

Namun sebenarnya ada banyak alasan mengapa data ini sangat berguna bagi para trader, yaitu: angka penarikan sangat berguna untuk mengukur risiko suatu sarana investasi di masa lalu.

Hal ini memungkinkan pedagang untuk membandingkannya dengan risiko instrumen lain sebelum memilih aset mana yang akan diperdagangkan.

Investor dapat menggunakan data ini untuk menilai kinerja perdagangan asetnya. Pasalnya, data ini mengukur seberapa besar potensi kerugian berturut-turut yang dapat terjadi saat berinvestasi atau berdagang berdasarkan data historis.

Nantinya, data drawdown dalam forex bisa digunakan sebagai valuasi perdagangan. Data ini juga mewakili volatilitas pasar, efektivitas perdagangan, dan keinginan pedagang untuk diversifikasi aset.

Bagi fund manager, situasi tersebut menjadi pertimbangan penting untuk mengukur rasio peluang untung dan rugi. Tentu saja, hal ini membantu mengatur struktur portofolio yang memiliki risiko.

Mengenal Drawdown Recovery dalam Trading

Drawdown recovery merupakan representasi persentase nilai return sebenarnya dari drawdown yang terjadi.

Namun, ada kesalahpahaman banyak orang percaya bahwa kehilangan 10% dari akun trader berarti jumlah pengembalian dananya juga 10%. Sayangnya hal ini tidak benar.

Misalnya Anda memasukkan modal awal sebesar $10.000 ke akun trading dan mengalami drawdown dalam forex sebesar 10%, maka saldo Anda adalah $9.000.

Untuk kembali ke jumlah pokok awal, Anda perlu memperoleh keuntungan sebesar 11,11% dari ekuitas $9.000, bukan 10%. Dimana 10% dari $9.000 adalah $900 dan 11,11% dari $9.000 adalah $999.

Bahkan dengan nilai ini yang lebih besar, persentase pengembalian meningkat secara geometris, sehingga dengan kerugian sebesar 50%, diperlukan pengembalian hingga 100% untuk mendapatkan kembali modal awal.

Jika dilihat, semakin besar indikator penurunan maka semakin besar pula peningkatan persentase pengembalian (drawdown recovery) yang harus dicapai untuk memulihkan modal awal.

Oleh karena itu, pelaku pasar profesional dan manajer aset memahami betul drawdown dalam forex bahwa pemulihan dari penarikan sangatlah sulit.

Rata-rata, trader yang sukses dalam perdagangan dan investasi jangka panjang cenderung memiliki penilaian lebih tinggi terhadap risiko, termasuk kerugian.

Para trader selalu berusaha untuk menjadi yang teratas dan bertahan di sana, mengelola akun dengan pengelolaan uang dan tidak mengambil risiko besar.

Hal ini karena kebutuhan untuk memproyeksikan hasil perdagangan menggunakan pengelolaan uang mungkin menghasilkan tingkat margin call atau tidak pada saat ini.

Kata kuncinya adalah semakin besar maksimum drawdown dalam forex, semakin besar peluang terjadinya margin call. Di sini Anda memahami bahwa penting untuk menjaga drawdown tetap rendah saat berdagang.

Pentingnya Mengetahui Tingkat Drawdown Forex

Mengetahui besarnya kemungkinan penarikan adalah hal yang penting karena membantu trader mempersiapkan dan mengelola risiko dengan lebih baik.

Banyak trader yang memiliki tingkat toleransi berbeda-beda terhadap drawdown, namun pada umumnya trader tidak ingin mengalami penurunan terlalu besar.

Hal ini karena dapat mengakibatkan hilangnya modal dalam jumlah besar dan mempengaruhi psikologi trading. Sehingga drawdown tetap rendah saat melakukan trading.

Pernahkah Anda mengalami kekalahan sepuluh kali berturut-turut saat trading? Coba hitung persentase drawdown dalam forex dalam 10 perdagangan ini.

Jika angkanya melebihi 100%, Anda berada dalam masalah besar! Pastikan menetapkan persentase risiko yang tepat untuk menghindari penarikan yang tinggi.

Berapa persentase batas risiko yang tepat? Hanya Anda yang bisa memutuskan. Batasan toleransi risiko dapat ditetapkan dengan berbagai cara, ada yang sebesar 2%, 5%, atau serendah 1%.

Langkah ini memerlukan kesabaran tingkat tinggi. Untuk mencegah penurunan menjadi lebih besar dalam trading forex, tetapkan batas maksimal penurunan mingguan atau bulanan. 

Misalnya, berencana menggunakan batas persentase drawdown dalam forex sebesar 1% per perdagangan. Ketika penarikan mencapai 5%, keluarlah dari perdagangan dan lanjutkan bulan depan.

Jika bulan depan terlalu lama, lanjutkan minggu depan. Jika kerugian terus berlanjut, sebaiknya kurangi persentase risiko per perdagangan hingga Anda kembali ke posisi Anda anggap aman.

Jika Anda cukup percaya diri, atur persentase risikonya ke kondisi normal. Anda juga bisa melakukan evaluasi menyeluruh terhadap hasil trading untuk mengetahui penyebab kerugian. 

Jika penyebab kegagalannya terletak pada penggunaan metode trading kurang disiplin, maka Anda tentu perlu belajar mendisiplinkan diri sendiri.

Persiapan Menghadapi Drawdown dalam Trading

Daripada panik, ada baiknya menentukan titik drawdown dalam forex maksimal yang bisa Anda toleransi sejak awal. Jadi, dalam hal ini, trader dapat menghitung penurunan maksimum aset menggunakan konsep MDD dan pemulihan.

Saat menghitung penarikan, cukup mengukur persentase rata-rata penurunan harga aset dari puncak tertinggi ke “palung terendah” selama periode waktu tertentu, seperti sebulan terakhir, dua bulan, atau tiga bulan.

Nah itulah angka rata-rata yang bisa Anda jadikan patokan untuk menentukan penurunan harga aset terbesar yang bisa Anda perkirakan.

Setelah Anda mengukur kerugian yang belum direalisasi, Anda juga perlu mengukur nilai pemulihannya. Perhitungannya dilakukan dengan cara yang sama.

Trader hanya perlu melihat rata-rata jumlah kenaikan aset dari titik terendah hingga puncak pada periode tertentu. Oleh karena itu, nilai pemulihan yang Anda incar harus lebih besar dari nilai drawdown dalam forex.

Semakin besar koreksinya, semakin besar pula nilai pertumbuhan aset yang diperlukan untuk mempertahankan NPV awal dan menggantikan “biaya waktu”.

Setelah menetapkan batas maksimal penyusutan aset, Anda perlu melakukan langkah selanjutnya yaitu menentukan titik stop loss melalui broker forex terbaik Didimax

Dalam hal ini, Anda dapat menetapkan titik stop loss antara titik masuk dan nilai MDD Anda sejak awal jika Anda merasa belum siap mental menghadapi kondisi drawdown.

Namun, melalui panduan broker Didimax Anda juga dapat menempatkan stop loss pada titik MDD yang ditentukan jika harga aset tampaknya terus mengalami koreksi dalam situasi drawdown dalam forex.